Подписывайтесь на новости:

Проверка заёмщика

money-hole

Какие риски характерны для работы с заёмщиками и лизингополучателями?

Согласно статистике обращений в "Службу Контроля Рисков", мы выявили наиболее распространенные риски, характерные для микрофинансовых организаций и лизинговых компаний:

  • заёмщик или лизингополучатель может оказаться фиктивным юридическим лицом
  • реквизиты, предоставленные для перечисления денежных средств могут принадлежать другой компании
  • руководитель или представитель компании может быть не правомочным на заключение соответствующих сделок
  • реквизиты документов, удостоверяющих личность руководителя или представителя компании, могут не соответствовать действительности
  • многократное предоставление залога
  • финансовая несостоятельность заёмщика
  • умышленное предоставление подложных документов с целью завладения средствами либо имуществом
  • участие заемщика либо лизингополучателя в судебных разбирательствах, как следствие — невозможность исполнения своих обязательств
  • нахождение заёмщика в стадии реорганизации, ликвидации, банкротства

Для обеспечения Вашей уверенности, финансовой стабильности и минимизации рисков Вашей компании мы предлагаем провести в рамках проверки:

  • проверку достоверности предоставленных заёмщиком сведений
  • проверку соответствия предоставленной контактной информации компании
  • выявление и проверку соответствия сведений об учредителях и руководящем составе компании
  • проверку действительности паспортов учредителей и руководителей компании
  • проверку по банку данных исполнительных производств
  • проверку на банкротство
  • проверку на участие в арбитражном судопроизводстве
  • проверку на аффилированность между компаниями и физическими лицами
  • сбор справочной информации по объектам недвижимости
  • проверку на нахождение компании в адресе массовой регистрации
  • проверку на нахождение компании в "отраслевых чёрных списках"
  • проверку залогового автотранспорта на обременение в кредитных организациях Ростовской области
  • проверку руководителей компании на нахождение в реестре лиц, отказавшихся в суде от участия (руководства) в организации в отношении которых данный факт установлен (подтверждён) в судебном порядке
  • проверку лиц, входящих в исполнительные органы компании на предмет дисквалификации
  • проверку компании либо индивидуального предпринимателя на наличие действующих решений по ограничению операций по расчетным счетам
  • проверку на участие заемщика в исполнении государственных контрактов
  • проверку на нахождение заемщика в реестре недобросовестных поставщиков
  • проверку на наличие негативной информации деловой репутации заемщика в сети Интернет. 

По итогам проверки Служба Контроля Рисков предоставляет отчёт, анализ собранной информации, а также присваивает категорию риска в случае совершения сделки с клиентом.

Оформить заявку        Стоимость услуги: от 1000 руб.